P2P网贷平台专项整治典型案例：广州礼德财富公司 把骗局做到极致
中国新闻来源：央视网 2019年02月19日 16:28
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央视网消息：当前，监管部门正在对P2P行业进行专项清理整顿。记者了解到，违规非法的P2P平台常使用障眼法设下陷阱，我们来看公安机关立案侦查的典型案例。
2018年6月以来，一度迅猛发展的P2P网贷平台相继“爆雷”，大批投资者深陷非法集资陷阱。仅广东省在2018年前10个月内就对总部在省内的67家P2P网贷平台立案侦查。
2018年7月，广州礼德财富公司老总跑路、平台爆雷，可谓是引发广州P2P爆雷潮的第一响。公司高管在老板跑路失联后的第二天到公安机关报案，并称老板郑某森失联前曾指使财务人员从公司账户转走了3000万元，广州天河公安分局以礼德公司涉嫌集资诈骗罪立案侦查。
广州礼德互联网金融信息服务有限公司于2013年6月19日注册成立，其公司经营范围注明为互联网金融信息服务、企业管理咨询服务、投资咨询服务等。如果按照这个定义，礼德财富公司属于网络借贷信息中介公司，这也符合国家对P2P公司的角色界定，理论上它只是介于借款人和出借人之间的一个信息勾兑角色，既不能沾手借出借入的款项，也不能为借款担保，它只能在撮合借贷成功后收取一定的中介服务费，类似我们常见的房屋中介角色。
但事实上，“礼德财富”P2P网贷平台在这个理应具备三方或四方的借贷关系中，不仅做了信息中介人，更亲自上手扮演了借款人还有担保人，把四方关系演变成了两方，投资人的钱直接进了“礼德财富”。
广州市公安局天河分局 副中队长 程武铭： 通过它（礼德财富公司）一个员工供认，借款人是虚构的，是这个担保公司买回来的，就是一套公司的资料，公司的资料包括营业执照、税务、银行账户还有银行U盾等一套手续，大概一套6000元左右，都是买回来的，用于平台借款。
礼德财富前后购买了数千家空壳公司冒充借款人，虚构借款标的为吸纳资金做借口。不仅如此，为了吸引投资者，他们又虚设了4家担保公司给这些假标背书，把骗局做到了极致。
广州市公安局天河分局 副中队长 程武铭： 这4家担保公司在揭阳当地都是有工商注册的，它们都有各自的法人代表，但是据我们调查这些法人代表都没有参与实际经营，据有些员工交代，这4家担保公司的实际控制人都是郑某(礼德财富公司老板)。